Человек не терпит насилия!

«Альянс» Фирташа с НБУ: Как замглавы Нацбанка «крышует» разворовывание госсредств в банке олигарха

5db93752e9c0158522831a54e49c9cde mЗападное издание Luxembourg Herald в своем недавнем расследовании выяснило, что украинский банк «Альянс», конечным бенефициаром которого является олигарх-беглец Дмитрий Фирташ, по сути обанкротился, однако до сих пор не ликвидирован из-за покровительства неких чиновников Нацбанка. В банке зафиксированы многомиллиардные махинации и разворовывание средств, «Альянс» не выполняет обязательств перед клиентами – забрать деньги не могут как частные предприятия, так и госструктуры.

Как пишет интернет-издание «Открытая Украина», мы заинтересовались этой темой и выяснили, как через банк «Альянс» разворовывается рефинанс НБУ, зачем банк занялся процессингом незаконных видов деятельности, и кто в Нацбанке покрывает многомиллиардные хищения в интересах Фирташа.

Менеджер Фирташа в НБУ «крышует» схемщиков

«Альянс» перешел в руки Дмитрия Фирташа в 2015 году, когда подсанкционному олигарху понадобился банк для обслуживания своего бизнеса. Клиентами банка стали облгазы, агро- и химпредприятия Фирташа («Твой Газсбыт», «ЗТМК», «Ника-Агротрейд», «Йе Энергия», «Хим Трейд»). Вскоре в банке был налажен масштабный схематоз по разворовыванию средств госпредприятий. Генпрокуратура выяснила, что «Альянс» помог структурам Фирташа украсть у «Нафтогаза» более 4 млрд грн. В материалах производства говорится, что через банк в 2017-2018 руководством облгазов Фирташа выводились средства, что привело к увеличению задолженности перед НАК «Нафтогаз». Пострадали также другие госпредприятия, которые нынче судятся с банком Фирташа.

В реестре судебных решений «Альянс» фигурирует в 11,5 тыс. дел. Но удивительным образом банк до сих пор продолжает осуществлять свою незаконную деятельность, а Нацбанк закрывает на это глаза.

Если следовать букве закона, «Альянс» уже должен был быть ликвидирован. Банк не выполняет норматив ликвидности резервирования денег, нарушает норматив валютной позиции. Сегодня денег в банке нет, это финансовая пирамида, которую собственники вот-вот обанкротят.

Структуры олигархов Фирташа и Григоришина за время войны вывели из банка 2,5 млрд грн, и этот процесс продолжается. В «Альянсе» кредитный портфель составляет 5,5 млрд грн, около половины этого объема – плохие кредиты. По данным источника в НБУ, около 2 млрд грн выданы компаниям Дмитрия Фирташа, многие без залога. По факту, эти деньги были попросту разворованы.

При этом в своих отчетах «Альянс» рисует приемлемые цифры. Мол, в кассах отделений есть 480 млн грн (хотя у всех других соразмерных банках эта цифра не превышает 200 млн), а на корсчетах 500 млн грн. В том числе, часть якобы лежит в итальянском Banca popolare di sondrio. Люксембургское издание детально описало, почему это неправда. Нам от своих источников в Нацбанке удалось подтвердить, что «Альянс» выводит за рубеж все поступающие средства. Дошло до того, что номинальный владелец банка Александр Сосис после начала войны вывез из Украины наличными 8 млн долларов – практически все, что было в центральном хранилище банка. Нет сомнений, что ни Минфин, ни КГГА, которые держат в «Альянсе» сотни миллионов гривен и пытаются добиться выполнения банком платежных поручений, уже не увидят своих средств.

В 2015 году Нацбанк уже столкнулся с такой проблемой в Union Standard Bank. Там собственники долго водили за нос регулятора, уверяя, что деньги в банке есть и они постоянно двигаются между отделениями, но когда НБУ таки пришел в банк с проверкой, очень быстро вскрылся обман, и Union Standard был ликвидирован.

Но почему же сейчас Нацбанк закрывает глаза на откровенно преступные схемы? Как нам удалось выяснить от свои источников в НБУ, регулятор хотел бы проверить финансовое положение «Альянса», в частности, в последний раз это обсуждалось в Нацбанке после вывоза Сосисом кассы банка за рубеж. Однако никакие проверки не назначаются, поскольку покрывает «Альянс» замглавы Нацбанка Ярослав Матузка, который отвечает в регуляторе за самое прибыльное направление – банковский надзор и лицензирование.

Матузка до 2017 года работал членом набсовета «Родовид Банка», собственником которого был Фирташ. На финансовом рынке Матузку называют менеджером Фирташа, и в Нацбанк он попал по протекции олигарха. По нашим данным, именно он блокирует проверки банка «Альянс», которые могли бы официально подтвердить обсуждаемые нарушения в финучреждении.

Зачем НБУ дает беззалоговый рефинанс банку-пустышке?

С подачи Ярослава Матузки НБУ продолжает кредитовать «Альянс», хотя по нашим данным, в регуляторе знают о плачевной ситуации с финансами и нарисованных суммах, якобы хранящихся на корсчетах банка и в его хранилищах.

В июне, после повышения ставки НБУ до 25%, банк «Альянс» стал единственным коммерческим банком, который запросил у Нацбанка рефинанс и получил его. В то время как остальные банки в ускоренном режиме гасят рефинансирование НБУ, чтобы не платить невероятные 27% годовых, «Альянс» взял еще 300 млн грн под эти самые 27%. При чем, как нам стало известно, этот транш был выдан без залога, поскольку у банка не осталось ценных бумаг, которые бы гарантировали кредит. В скором времени «Альянс» планирует получить еще 300 млн в рамках беззалогового лимита, уже согласованного НБУ.

Очевидно, что денег в «Альянсе» нет, что бы не рисовали менеджеры Фирташа в своих отчетах. Имея 1 млрд грн, зачем бы коммерческий банк брал взаймы 300 млн грн под 27%?

По состоянию на 1 июля 2022 года, обязательства банка «Альянс» перед НБУ выросли до 4,3 млрд грн! На этот кредит придется выплачивать более миллиарда гривен процентов. Абсолютно очевидно, что такой маленький банк не способен погасить такие огромные долги. Если бы не мошеннические схемы отдельных чиновников НБУ, «Альянс» бы никогда не получил столько рефинанса.

Если Нацбанк делает вид, что сможет вернуть предоставленные банку Фирташа деньги, то вот другие госструктуры в это не верят и в суде требуют взыскать с «Альянса» задолженность. Так, сейчас в суде рассматривается иск «Укрэнерго» к банку «Альянс» на сумму 1,7 млрд грн (№11122-21/1). Банк выступил гарантом сделки между «Укрэнерго» и компанией «Юнайтед Энерджи», и когда связанная с олигархом Игорем Коломойским фирма «кинула» государство на деньги, «Альянс» тоже отказался платить. В итоге Коломойский и Фирташ разделили украденные у госкомпании 1,7 млрд грн, а НБУ благословил это. Эту схему с невыполненными банковскими гарантиями «Альянс» проворачивал много раз. Также в судах находятся иски Администрации морских портов (один из которых на 77 млн грн), «Укрзализныци», Минобороны, «Укртрансгаза и ряда других госструктур к банку «Альянс».

По нашим данным, иски «Нафтогаз Трейдинг» и «Укргаздобычи» к «Альянсу» по долгам облгазов Фирташа на 2 млрд грн поступят в суды в течение месяца.

Что интересно, «Альянс» в своих отчетностях не отображает обязательства ни перед «Укрэнерго», ни перед «Нафтогазом», а Нацбанк делает вид, что ничего не происходит. Хотя это является грубым нарушением нормативов и отчетности. Как нам стало известно, «Укрэнерго» в письме просила НБУ посодействовать в разрешении ситуации с долгом, но регулятор не предпринял никаких действий. И совершенно понятно, почему: эту гарантию нельзя было выдавать, ведь они была несоизмерима с требованиями к капиталу банка. Тем не менее, в прошлом году НБУ закрыл на это глаза, а сейчас не хочет брать на себя ответственность. Если регулятор признает за «Альянсом» эту неисполненную гарантию на 1,7 млрд грн, он будет обязан вводить временную администрацию в банк и ликвидировать его. Но пока преступный сговор менеджеров Фирташа с Матузкой приносит всем его участникам личное обогащение, НБУ выдает рефинанс «пустышке» и закрывает глаза на другие схемы, которые «Альянс» проворачивает во время войны.

У кого-то война, а у «Альянса» новые возможности

Первая схема – это вывод валюты за рубеж. Для ее реализации использовалась лазейка так называемого критического импорта. Нацбанк продавал валюту из золотовалютных резервов по льготному курсу 29,50 грн/долл. на финансирование импорта жизненно важных товаров в условиях военного положения. Так вот банк «Альянс» активно пользовался этой возможностью: в марте банк купил у НБУ 5 млн долл., в апреле – 15 млн, в мае – 23 млн, а в июне – уже 42 млн долл. Затем банк финансировал фиктивные операции покупки товара за рубежом по предоплате. А поскольку закон позволяет поставлять товар в течение 4 месяцев после оплаты, за это время не то что фирм-поставщиков уже не будет, сам банк «Альянс» может обанкротиться. В общем, эта схема позволила мошенникам вывести за рубеж почти 100 млн долл. из ЗВР Нацбанка.

Сейчас Кабмин отменил перечень критического импорта товаров, что расширяет возможности для фиктивного импорта и вывода средств ЗВР страны за рубеж.

Вторая схема – процессинг незаконных видов деятельности. Источники на рынке сообщают, что «Альянс» хочет зайти в сферу обслуживания нелегальных онлайн-казино, подпольных букмекерских контор, теневой фармацевтики, криптовалют, порно, наркотрафика. Оборот этого рынка, по разным оценкам, от 200 до 300 млн грн в сутки. От этой суммы 3% обычно уходит финучреждениям за обслуживание платежей. «Эмиссары «Альянса» сейчас активно завлекают нелегальный бизнес себе в клиенты и даже предлагают понизить комиссию за услуги до 1%. Хвастаются «крышей» в НБУ. Старые игроки не в восторге от такого демпинга и возможного передела рынка», — говорит на условиях анонимности один из украинских финансистов.

Сам Нацбанк, похоже, активно участвует в этом переделе. В начале июля регулятор оштрафовал крупнейшего игрока на этом рынке, банк «Конкорд», на 60 млн грн. Пока одних НБУ штрафует, «Альянсу» выданы гарантии неприкосновенности и разрешен демпинг для перетока клиентов.

К слову, на этом нелегальном рынке работает еще один банк-пустышка – ComInBank. Его тоже чиновники Нацбанка «не замечают».

* * *

В сухом остатке нужно понимать одно – ни одна схема не вечна. Да, Фирташ и его схемщики нанесли огромный ущерб государству. Но дни этой помойки под названием «Альянс» сочтены. Вскоре суды обяжут банк погасить гарантии на общую сумму 3 млрд грн, и эти средства Фирташу придется либо найти, либо ликвидировать банк. Да и не факт, что покровители этих схем задержатся в Нацбанке – кресла его руководителей сильно зашатались после провала с повышением учетной ставки. Не исключено, что тот же Мотузка вылетит из НБУ уже осенью. И тогда уже новый менеджмент регулятора озвучит публично весь масштаб уголовщины, организованной в банке «Альянс». Вот только вряд ли государству удастся компенсировать многомиллиардные убытки.

Тем не менее, если Нацбанк все же найдет в себе волю проверить банки, их деятельность и состояние финансов, это поможет пресечь схемы и очистить банковскую систему от недобросовестных игроков.

Оцените материал:
54321
(Всего 1, Балл 5 из 5)
Поделитесь в социальных сетях:

19 ответов

  1. Пидор Витренко загнал Нафтогаз в долги, зимой за куб Газа хочет сделать 300 доларов.. гоните нахуй этого экономиста с зарплатой 1 млн долларов в месяц, и возьмите обычного парня с пониманием как нужно работать..

  2. Мёртвого льва и осёл пинает
    Слабо криминального авторитета ринада акмедова обосрать?
    Або потомственного клептомана Пидра парАшенку?

  3. Як там кстати йдуть перемовины за барыжничество олигархическим зерном,яке составляе биля 1% вид усёго мирового оборота зерна?
    Олигархи Эрдогану процент за услуги занесли?

  4. Олигархи ртами журнашлюшек нагнали истерии мол» изза блокировки украинского зерна будет общемировой голод»
    А як оказалось—це зерно не державне а трейдеров,и составляе десь 1 видсоток свитового товарооборота
    От така хуйня малятки.За интересы олигархии так боряться як не боролися за Мариуполь —и порты разминувати сгодны,и тимчасове перемирря,и Эрдогану член отсосать щоб поспособствував барыгам

  5. Други мои… позвольте еще раз напомнить мое НЕ пророчество.

    В нем НЕТ ничего о наступлении со стороны РБ. Там просто БАЗА РФ и учения для фиксации большой части наших войск.

    Киев не будут даже пытаться брать. Речь о том, о чем знают во всем мире кроме нас. После Юго-Востока последует «предложение» оно будет отвергнуто… потом будет Стресс С НАШЕЙ СТОРОНЫ… и адище… а потом чаши весов ВОЙНЫ быстро определят или туда или сюда. «К взаимному удовлетворению сторон».

    Все ДО осени. Как только завершат вывоз зерна ТРАНСНАЦИОНАЛЫ… т.е. вынос последнего своего движимого имущества с Украины.

    Олигархи уже давно все вынесли. ЕС и мир получил наших детей и женщин и трудовой ресурс. Кроме зерна тут больше ничего нет… из движимого.

    Остались Недра и Земля… но ими овладеют ТРАНСНАЦИОНАЛЫ… при любых уже раскладах. И не нужно мне тут про сопротивление и фронду… Уже слышал это после Майдана…. Тогда правда были еще пассионарии и люди… а… еще и демократия была… типо можно было думать, спорить и говорить.

  6. ножничный подъемник для склада
    [url=https://nozhnichnyye-podyemniki-dlya-sklada.ru]http://nozhnichnyye-podyemniki-dlya-sklada.ru[/url]

  7. Яка ехидна пика -що всіх прокинув і задоволений. Нема кому іх за гриву взяти та мордою по бетону потовкти а дальше в суд . Скіль таких неможна зразу і перерахувати-треба відкрити для них спецкурси бетонщиків -арматурщиків бо хто буде міста відбодовувати ? А з 1991 цих хапуг можна зібрати цілу трудову армію .

  8. Наконец-то к людям приходит прозрение, что запад используют украинцев как пушечное мясо, а евреи это просто марионетки в руках запада…

  9. А бухающий нарид так и терпит, что ублюдочные евреи, разворовывающие Украину, отправляют их на бойню, хотя в тех вонючих окопах должны дохнуть исключительно сами евреи!

  10. Ваша правда шановний
    Видправляють у окопы оккупантами бухающий глубинный нароТ жиды гибнуть с непонятной целью на ЧУЖОЙ земле
    Шеломов(«путин») и Мендель(«медведев») с вексельбергами-ротенбергами-абрамовичами и прочими «дерибасками» гноят русских в «спецоперации» а сами под шумок продолжают ебать и грабить россию

  11. Напишите убийце вору пидофилу и хуйлу что он убийца вор пидофил и хуйло
    У вас это20 секунд займёт а человеку прочитать приятно

  12. Как и говорю, евреи — тупые уёбища, разворовывающие Украину. А идиоты за их воровские схемы лезут в окопы, в которых должны дохнуть исключительно ублюдочные евреи. По сути, те, кто сейчас на фронте, являются соучастниками евреев по разворовыванию Украины!

  13. Цікаво як іранці з хуйлом розмовлятимуть. Бомба у них можна казати є, БПЛА кращі ніж у путлера, нафти та та газу доста, населення соловьева не дивиться, пів країни населення — азейбарджанці. Ракети у них також є, флот функціонує. Вагнерівців їм не треба. Ось тільки на нашу країну їм насрати, але в радіактивний попел перетворювати майбутнє вони намірів не мають. Релігія — іслам, в раші також мусульмані жиють. Гадаю, що візіт буде малорезультативним.

  14. https://www.kavkazcenter.com/russ/content/2022/07/19/120849/putin-priletel-v-iran-prosit-bespilotniki-i-tekhnologii--ssha-predupredili-iran.shtml:

    Путин прилетел в Иран просить беспилотники и технологии. США предупредили Иран
    ——————————————————————————————————
    Путин прилетел в Иран просить беспилотники и технологии. США предупредили Иран
    Путин начал первый за четыре года визит в Иран с просьбой продать боевые беспилотники для российской армии, которая уже испытывает дефицит высокоточного оружия на фоне войны и санкций.

    Кроме того, главарь Кремля рассчитывает расширить пути обхода санкций, в чем Иран уже активно помогает России. Ранее стало известно, что Тегеран поможет поставить России санкционные строительные материалы.

    Напомним, что накануне приезда в Иран Путин признал провал технологических проектов России.

    Из 13 направлений технологического развития 5 не реализуются в принципе. Из оставшихся 8 проектов ни один не достиг поставленных целей, посетовал главарь чекистской банды.

    Сообщается, что в Иране Путин провел переговоры с президентом Ирана Ибрахимом Раиси, а также с президентом Турции Реджепом Эрдоганом.

    С Эрдоганом кремлевский главарь обсуждал вывоз заблокированного украинского зерна. Об этой повестке ранее заявлял его помощник Юрий Ушаков. Между тем ряд других источников пишут, что обсуждалась также и предстоящая военная операция Турции в Сирии, против которой выступают и в Москве, и в Тегеране.

    В последние дни в Сирии в провинции Идлиб наблюдается военная активность российской авиации и проиранских группировок. Также усиливаются формирования режима Асада.

    В этой связи местные источники не исключают, что Россия и Иран таким образом, пытаются осложнить ситуацию для Анкары и выгоднее продать Эрдогану свое невмешательство в военную операцию турецкой армии против курдских коммунистов, получив от Турции уступки в других вопросах.

    Между тем на опубликованной СМИ фотографии встречи Путина с иранцами, кремлевский главарь выглядит довольно жалким и придавленным. На это обратили внимание многие комментаторы.

    Напомним, на днях стало известно, что Иран может предоставить России несколько сотен беспилотников. Речь идет о боевых БПЛА Shahed-191 и Shahed-129, которые оснащаются высокоточными ракетами.

    Министр иностранных дел Ирана Хосейн-Амир Абдоллахиан отрицательно отреагировал на заявление о намерении Ирана поставлять в Россию беспилотники для войны с Украиной, опровергнув данную информацию.

    Тем не менее беспилотники называют одной из ключевых тем приезда Путина в Тегеран. В Госдепе США уже предупредили Иран об усилении санкций в случае продажи Путину боевых дронов.

    Отдел мониторинга
    Кавказ-Центр

  15. Я бы не рисовал исключительную историю евреев в истории Украины-когда они переходили грань их просто вырезали. Ето из истории евреев и жидов в Украине- несветлое будущее их ждет в сегодняшнем Израиле где московиты тисячами своих завербованых мамлюков разрешили им емиграцию- ето такая раковая палочка которая с геометрической прогресиеей сегодня в виде русского мира набирает обороты на земле обитованой- на вид они вроде умные но хитрожопость с ними уже показала результат во времена Адольфа Гитлера- незабывайте что режим фашисткой германии финасировали евреии- незабывайте что деньги на убийства евреев получали фашисты от самих евреев- незабывайте что капо в конлагерях в большинство ето тоже были евреии и в окружении Гитлера как и Путина есть множество!!!!!!!!евреев которые с удовольствием наблюдают за смертями и мучениями словянских народов- они до сих пор не дали и недадут Украине реаальной помощи Украине- повторяю никакой- причина Хамаз и весь арабский мир плюс ИРАН- Ирак которые финасируют рф. Вся правда в том что жить им постоянно в окружении врагов всего арабского мира нет перспектив как и удеражать гагалские высоты- есть один путь найти землю обитованою в Украине. Розуйте глаза — кто такой путин медведев и вся его компания они исполняют свою мисию а кто им помогает в Украине? Надолго ли нас всех хватит в каждодневной борьбе в взаимном уничтожении ? Без самых секретных понтов Шевца так званого однокурсника путина в одноименом ПТУ Лениграда -притом совсем не самом лучшем разведучреждением — могу Вас заверить что начался процесс освобождения мусульманских народов от московских завоевателей- их борьба ето борьба террора -борьба масового террора-борьба на уничтожения всех и вся- . Украина в етой войне будет выглядеть как драка мальчишек на песочнице-собственно говоря Украина даже невоююет в силу засилия московитов в ешеленах власти. Мусульмане заебашут за пару дней весь питер и московию -как они могут воевать ? Сплошный террор и паралич всей руской власти. Несомневайтесь был когда Константинополь сейчас Станбул!!!!! Сейчас пока москва-киев-ленинград ———— ето сейчас. Да фик всем нам попрвде все в етом виноваты от Гундяева до Онуфрия их то в первую очередь блядей на сухихостое нада повысить вверх ногами.

  16. Акметова со свиночолым Хэтьманом нужно повесить на кишках Путина

  17. 8 лет жиды кричат что вернут Крым и Донбасс)))) когда вывезут всё зерно из Украины, начнётся самое интересное… кто бы не пришёл на смену жидам, худе уже точно не будет, пора заканчивать есть мацу.

  18. Кому-то хочется хайпа! Деньги людей до сраки! Писаки-подтасовщики страну просирают высосаными цифрами. В НБУ специалисты пусть разбираются, банк работает, ну и спасибо. Вам, чем хуже в стране, то в поганых карманах у вас звенят монеты.

  19. Интересно, а когда этого пассивного пи*араса Матузка посадят? И посадят ли вообще? Сколько можно грабить страну? Тем более когда в ней война!

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Читайте также

Пустышка Фирташа: Кто разрешил банку "Альянс" разворовать государственные миллиарды?

Пустышка Фирташа: Кто разрешил банку "Альянс" разворовать государственные миллиарды?

В Украине вскоре может повториться история банка «Надра». НБУ, который должен поддерживать устойчивость отечественной банковской системы, многие годы преступно закрывал…
Фирташ – Торнер – Ермак – «Минск»?

Фирташ – Торнер – Ермак – «Минск»?

Политолог Юрий Романенко пишет: «Еще одно подтверждение того, что Россия и Запад синхронно разыгрывают партию по принуждению Украины к выполнению…
Фирташ развратил судебную систему Австрии

Фирташ развратил судебную систему Австрии

В письме, опубликованном двухпартийной группой депутатов Палаты представителей 22 июня, они также предположили, что судебная система Австрии была коррумпирована Дмитрием…
НОВОСТИ