КРИМИНАЛЬНЫЙ БАНКИР

Президент Всеукраинского Акционерного банка (VAB Банк) Сергей Максимов имеет весьма пеструю биографию. Гражданин Израиля, России, Венгрии, проживающий в Киеве (ул Малоподвальная, д. 21/8 кв. 36), Москве (1-й гончарный переулок 7 кв. 43), Австрии, (Вена, бульвар РУДОЛЬФА НУРЕЕВА, 9/24/6и Тель-Авиве, на которого выставлена карточка голубого цвета в базе данных ИНТЕРПОЛа ввиду слишком тесного общения с легендарным мафиози Семеном Могилевичем в сфере незаконной торговли оружием и отмыванием денег, внесен в «черный список» лиц, которым запрещен въезд на территорию США, и прочая, и прочая, и прочая. Согласитесь – многовато для скромного банкира. Впрочем, термин «банкир» к такому авантюристу, каковым является Сергей Максимов – можно применить с большой натяжкой, поскольку человек, который довел до ручки тот самый VAB банк, задолжавший серьезным людям огромные суммы и лихорадочно пытаясь провернуть пару сомнительных схем, дабы расплатиться с кредиторами – тянет разве что на жулика средней руки.

ОРУЖЕЙНЫЕ И ПРОЧИЕ ДЕЛА

Поставки оружия и технологий двойного назначения всегда были золотым дном для нечистоплотных чиновников высшего ранга. О том, как, кем, кому и каким образом продавали украинское оружие – не писал разве что ленивый. Долгое время на слуху крутился «холдинг» Скипальского, в тени которого жил и успешно развивался оружейный бизнес. Его создатели отчаянно нуждались в банке, и в человеке, который мог бы проворачивать аферы с крупными суммами в оффшорах, и иметь парочку «скелетов в шкафу», чтобы при случае можно было взять за мягкие места. И таким подходящим во всех отношениях и стал Сергей Максимов.

И по налаженным каналам украинское оружие начало расползаться по всему миру. Разумеется, подобная наглость не могла пройти незамеченной со стороны спецслужб, и ФБР США направлялись информационные справки о деятельности Максимова в Украине. Которые, стараниями его высокого покровителя, оставались без внимания со стороны правоохранительных органов.

Со временем, правда, Максимов продвинулся, провернув в Украине несколько «проектов», умудрившись даже «кинуть» уважаемых людей с «Сумыхимпромом» (история занимательная, но об этом позже).

После оранжевой революции Максимов распушив перья перед чиновниками Секретариата Президента (только что дорвавшихся до власти, а потому и особо не разбиравшихся ни в персоналиях, ни в реалиях) и установил прямые финансовые отношения с ГП «Укрспецэкспорт» и зашел на ОАО «Точмаш». Впрочем, все его рассказы о своей значимости и знакомствами с влиятельными людьми – были облыжным враньем, и связавшиеся с ним люди, спустя уже некоторое время столкнулись с неприглядной действительностью, которая разительно отличалась от того, что им преподносил Максимов. А тот, используя банк как ширму – обманывал всех и вся. Взять к примеру тот же проект в Крыму, а именно «Паrus.ru>рус». Решил войти с Немировским на 50%, после чего свою половину тот же попытался впарить словенцам (всем известная компания Рико), заверяя что он владеет – 100% проекта.

ТОЧМАШ КАК ВЫГОДНЫЙ ГЕШЕФТ

ОАО «Точмаш» (Донецк), некогда государственное предприятие оборонной промышленности, свыше 60% производственных мощностей которого приходилось на выпуск фугасов и снарядов от 100 до 150 мм, переживший лихие девяностые, и выживший за счет перепрофилирования на производство гидравлических приборов для угольной промышленности и переработки нефти-газа, существовал вполне безбедно. Заказов хватало, и при этом военно-промышленного потенциала завод, разумеется, не потерял. Но случилось непоправимое – Фонд Госимущества «впустил» на Точмаш Сергея Максимова, через подконтрольную фирму «Боссем» (кстати, основной заемщик VAB Банка, директор фирмы — зять Максимова), и пошло-поехало.

Наладить производство и обеспечить заказами завод в планы Сергея Максимова разумеется не входило. Ведь зачем напрягаться, когда в руках – «золотая рыбка»: Точмашу принадлежит свыше 65 гектаров земли в городе Донецке, на складах хранятся сотни тысяч тонн цветного металла.. Украсть это – мечта любого жулика, но сделать это надо аккуратно, чтобы комар носу не подточил! Чем и занялся Сергей Максимов. Под его неусыпным контролем, доверенные лица, такие как Ирклиенко, Говчак, прошедшие «огонь, воду и медные трубы», заморозили текущие поставки, в результате чего образовались сумасшедшие долги, прежде всего, по зарплате. Далее, когда финансовое положение предприятия пошатнулось – в ход пошла «тяжелая артиллерия» — надувание «мыльных пузырей», то бишь, создание фиктивной задолженности. На этом Максимов – преуспел, но и преткнулся.

Виной всему стала патологическая жадность Сергея Максимова. Который пытался выжать копейку из любой ситуации. Таким образом и родился гениальный, во всех отношениях, план – получить за шкуру неубитого еще медведя звонкой монетой. Шкурой медведя – выступили те самые 65 гектаров земли, принадлежащие Точмашу. А монету под это – дали серьезные дяди. Дали щедро, от души, не подозревая об истинных планах «Максона» (так ласково теперь зовут Максимова его кредиторы)….

Сейчас ситуация с Точмашем очень непростая. Поскольку, кроме Максимова, на Точмаше оказались другие акционеры. Не согласные с тем, что их имущество (долю в 25% + 1 акцию, принадлежащую ФГИ – не рассматриваем, поскольку «все у нас народное – все у нас ничье») уйдет в счет погашения долга. Нет, дурных немае, где хохол прошел, там еврею делать нечего, заявил Вадим Васильев (ЗАО «АФК Система»), и началось противостояние, погрузившее Точмаш в пучину судебных и прочих разборок. В настоящее время предприятие успешно доведено до банкротства, на данный момент переживает санацию, которая, решением Хозяйственного суда, продлится до середины февраля 2010 года…

Что будет далее – неизвестно. Пока Точмаш стоит, рабочие уже более года не получают зарплату, задолженности (в т.ч. и фиктивные) зафиксированы. А Сергей Максимов делает вид, что его это совершенно не касается. Но ладно бы, он это делал перед коллективом Точмаша, или перед соучредителями. Но он попытался развести руками перед своими израильскими партнерами, которые ненавязчиво поинтересовались – где их деньги и где результат? Разумеется, в Израиле дураков нет, и решения Хозяйственного и прочих судов, — их совершенно не интересуют. Не верят они также и заверениям Максимова – вот пройдут выборы, и вы все получите, все, до последнего цента.

УКРАДЕННЫЙ КРЕДИТ

9 декабря 2009 года, сотрудники “Сумыхимпрома” были ошарашены утренним “маски-шоу”. Которые устроила налоговая. Орлы Буряка действовали в рамках уголовного дела и внешне все указывало на ведомственные разборки между Партией Регионов (председатель правления – экс-нардеп ПР Лапин) и БЮТом – (глава ГНАУ Буряк).

Но, как утверждают информированные источники, уголовное дело было лишь предлогом. И изъятие документов имело совершенно целевое назначение. А связано оно с одиозным представителем банковского цеха Сергеем Максимовым, президентом и владельцем (пока еще) VAB Group.

Для начала немножко “новейшей” истории. Предприятие “Сумыхимпром” давно попало в поле зрения Максимова. Вначале, как средство для вымывания из подконтрольного ему банка финансовых ресурсов.

Предприятие заключило договор с ООО “Брайтон” (бывший директор – Цыганков, ныне председатель правления ОАО “Киевский речной порт”), как с генеральным подрядчиком, для строительства нового цеха по производству серной кислоты. Вдумайтесь: ни до, ни после этого “проекта” “Брайтон” и рядом не стоял со строительством подобных сооружений. Разумеется, предприятие ничего такого делать не собиралось. Вообще, “Брайтон” компания замечательная во всех отношениях. Компания, разумеется, Сергея Максимова. На 100% корпоративных долей ее учредителем является фирма “Пилон” (к слову, поучаствовавшая в “распиле” “Точмаша”), учредителем которой, в свою очередь, является одна из оффшорок Максимова “Denver“. Об оффшорах и умении работать с ними Максимова речь позже, а пока вернемся в Сумы.

Итак, VAB банк дал кредит “Сумыхимпрому” для строительства цеха, сумму завысили многократно, а деньги вывели через обнальные фирмы, и благополучно “смыли”. В общей сложности, со слов доверенного лица Максимова, бывшего главбуха банка и участника многих схем Максимова господина Ирклиенко, собственник “Брайтона”, – Сергей Максимов только чистыми, через механизм материальной помощи, получил 2 миллиона долларов. Остальные деньги были выведены через структуры Максимова и опосредованно легли к нему же в карман. А налоговики, через Финмониторинг отследив эти сомнительные операции (перечисление Брайтоном денег за якобы выполненные работы), вышли на фиктивные фирмы (на налоговом жаргоне – “бабочки” или “однодневки”) и тут же возбудили уголовное дело.

Далее события развивались простым и понятным способом – налоговики попросили всего-ничего, 100 тысяч долларов, за решение вопроса полюбовно. Оно как-бы многовато, вполне хватило б и двадцатки, но $100 тысяч – сумма, которую Максимову озвучил Ирклиенко, а он вполне мог и накрутить себе чуток – с него станется.

Одним словом, Сергей Максимов, как вполне рачительный бизнесмен, сто тысяч для налоговиков “зажал” (нынче ведь кризис, и лишних денег нет ни у кого), и поехал решать вопрос с руководителем налоговой Буряком самолично. После чего сумма решения вопроса несколько уменьшилась. Впрочем, Максимов, вместо того чтобы молчать, начал трепаться налево и направо, как его Буряк ободрал, и к первоначальной сумме пририсовал один ноль. Зачем ему это понадобилось – не известно, но теперь он с гордым видом всем рассказывает, что занес Буряку лимон бакарей, и теперь с ним стал в золотых – все решает и все может, и дело закрыть, и нужного человека в налоговой на “кошерную” должность назначить. Тем более, что Буряк (со слов Максимова) – “… в победу Юли уже не верит, а потому и гребет денежку двумя руками, как экскаватор”.

Как там оно было у них – и кто с кого берет – вопрос открытый, но совершенно точно, что Максимов имеет самое непосредственное отношение к нынешним проблемам сумского предприятия. А вот, что происходит на деле, мнения у знающих людей расходятся. Одни утверждают, что Буряка утомили эти “понты корявые”, которые Максимов бросал направо и налево, особенно, когда до него дошла информация о том самом миллионе, который ему якобы занесли. Вторые же, наоборот, отмечают, что проблемы на Сумыхимпроме – “заказ” от Максимова, который то ли решил “зайти” на предприятие, то ли просто малость порейдерить и отступить за приличную мзду. Эти “вторые” стоят ближе к Максимову. По их словам, с Буряком у банкира все по-прежнему “в шоколаде” и в “проекте” по Сумам они действуют в тандеме.

Как бы то ни было, у предприятия и его должностных лиц сейчас большие неприятности. И до финала этой истории еще очень далеко.

А Сергей Максимов в очередной раз оправдывает, сложившийся образ “удачливого авантюриста – мошенника”. Кстати, авантюризм у Максимова сквозит в очень многих действиях. В начале повествования немного было сказано об оффшорных делах Максимова. Вот где наглядно видна его сущность. Вообще, оффшоры – привычная головная боль для украинских налоговиков, и совершенно тривиальный инструмент для бизнеса. Но то, что проворачивает в оффшорах Максимов – это смело можно патентовать как ноу-хау. Итак, фокус:

ОФФШОРНЫЕ ФАЛЬШИВКИ

Общеизвестно, что “все крупные современные состояния нажиты самым бесчестным путем” – именно с этой фразы начиналось произведение безымянного автора книги “Капиталистические акулы. Биография американских миллионеров”, которую Остап Бендер и его присные прислали подпольному миллионеру Корейко. Последний, напомню, хранил свои бесчестно нажитые капиталы в чемодане, в камере хранения. Каждый раз обоснованно опасаясь, что эти сбережения отнимут или сопрут. Современные “акулы капитализма” – владельцы заводов, газет, пароходов, банков и т.д. – аналогичным образом, совершенно справедливо опасаются, что ситуация поменяется и их кровно заработанные денежки отнимет кто-то более сильный. Тем более – что прецеденты уже бывали – пример Криворожстали, Лугансктепловоза или “сравнительно честная” экспроприация газа у РосУкрЭнерго – тому наглядное подтверждение. Поэтому в ход идет такое распространенное и обыденное понятие, как оффшор.

“Тю… подумаешь… эка невидаль – использование оффшорных схем!” – скажут разочарованные читатели. Ведь все их пользуют! То и дело в качестве учредителей серьезных фирм и финансовых учреждений выступают фирмы с кипрской или там гибралтарской “пропиской” (на худой конец Панама, Сейшелы или Бейлиз). Да, но всё было немного не так. Поскольку, в отличии от олигархов, активами которых управляют грамотные топ-менеджеры с МВА, Сергей Максимов решил не мудрствовать лукаво, и ООО “Бауман Трейд”, которой принадлежит 28% акций VAB банка, “приобрела” оффшорка Overseas Limited. Другие, подобные ей, Wensin Limited, Hewpack Limited (которым, кстати, принадлежит по 8% VAB банка соответственно), Calgear Limited, Reventox consulting Limited, Vansui Limited, Carlsbad (3,31% акций VAB банка) и иже с ними – все, как на подбор – явились учредителями украинских фирм Сергея Максимова, входящего в группу VAB. Но именно Максимов ввел в обиход новое слово в науке, технике и, что характерно, – уклонении от уплаты налогов.

Суть “новшества” состояла вовсе не в том, что Максимов предоставил справки о регистрации оффшорок в налоговых подразделениях стран, с которыми есть сообщение о защите от двойного налогообложения – это делают почти все бизнесмены-“оптимизаторы”. А в том, что указанные справки были ЛИПОВЫЕ! То есть – фальшивые справки от налоговых органов других государств (советский цирк, т.е. фотошоп онлайн – умеет делать чудеса) переводились на “ридну мову”, заверялись у нотариуса – и вуаля! Нет налогам и да здравствует хитрый банкир Максимов, который надурил всех скопом! А ведь это – чистый расчет на психологию и безграмотность украинских налоговиков. Ну сами посудите – кто из них знает английский язык? Будет ли обычный налоговый инспектор потеть, запрашивать оригинал, анализировать документ, в котором он ни слова не понимает? Тем более, что вот он – перевод, заверенный в соответствии с инструкциями. Вот и получается, что “оригинальные” справки, Максимову тащить в налоговую не нужно. А если бы у налоговика шевельнулось сомнение и он просто глянул бы на оригинал, он бы “прозрел”. Почему, не скажу. Если есть интерес у налоговой, то настоятельно рекомендую взглянуть. Но только на английский “оригинал”, а не на его ксерокопию…

ДЕЛА УГОЛОВНЫЕ

Как гласит народная мудрость «Сколько верёвочке не виться, всё равно конец будет» — совершенно отражает положение дел, сложившееся у международного афериста Максимова. Который вначале засветился на ниве банковского мошенничества – украл рефинансирование от НБУ, совершил финансовые махинации с Сумыхимпромом, и донецким Точмашем.

Пока неизвестно, кто его прикрывал, но уже в самом скором времени всем грязным делишкам Максимова будет дана оценка в соответствии с законом – как стало известно, рядом народных депутатов было направлено обращение в Генеральную Прокуратуру, МВД и Службу безопасности Украины. Данные, которые стали известным народным депутатам – свидетельствуют о обыденности мошенничества международной преступной группы, возглавляемой Максимовым, которой вот-вот наступит каюк. Ибо, если уже депутаты подключились к темным делишкам ныне экс-банкира – спуску ему уж точно не дадут.

Фактически, со слов ребят с Резницкой, которым поручили отработать по полной программе, – дела у Максимова плачевны. Поскольку, как говорил классик «любое преступление оставляет финансовый след», а в нашем случае – 8 миллионов, которые зашли на Сумыхимпром и были выведены через подконтрольную Максимову фирму «Брайтон» — наследили более чем достаточно. По данному факту УМВД в Сумской области было возбуждено уголовное дело по статье 190 ч.4. УК Украины, и ведется следствие. Плюс к этому следует присовкупить уголовное дело, возбужденное Харьковской прокуратурой по статье 364 ч.2 УК Украины – в отношении еще одной компании Максимова – «Инвест-М», в результате которого незаконно списали около 25% акций фармацевтической компании «Биолек», в пользу – понятное дело – Максимова. Еще одно уголовное дело возбуждено прокуратурой Донецкой области – уже по факту доведения до банкротства завода «Точмаш».

Так что, надзор со стороны Генеральной прокуратуры, сами понимаете – максимальным образом ускорит этот процесс, доведя эти уголовные дела до суда. В ходе слушаний которых — однозначно выплывут пикантные подробности.

МИЛЛИОНЕР БЕЗ ШТАНОВ

Процесс падения некогда мнившего себя без пяти минуты миллиардером –«бизнесмена» и махинатора Сергея Максимова, начавшийся в конце прошлого года, постепенно набирает скорость.

Прежде всего, как гром среди ясного неба, появилась информация о реструктуризации еврооблигаций VAB-банка на сумму 125 миллионов долларов. Отказ от выплат – однозначно свидетельствует, что банк крайне нуждается в дополнительной капитализации. Неслучайно на 28 апреля текущего года назначено собрание акционеров банка, в повестке которого значится вопрос о проведении эмиссии банка, в ходе которой акционеры вынуждены внести в уставной фонд более 350 млн. грн. Что, согласитесь, по теперешним кризисным меркам – деньги очень даже немалые. А если проанализировать информацию, приведенную ниже, становится понятно, что такие ресурсы вынуждены привлекать исключительно иностранные инвесторы – сегодняшние акционеры банка.

Разумеется, все эти проблемы, с которыми сейчас по уши завязаны нынешние акционеры VAB-банка, были вызваны волюнтаризмом в принятии решений, ошибками в управлении, и, безусловно, небывалых масштабов воровством ныне экс-владельца VAB-банка – Сергея Максимова. Как пример можно привести перечень кредитных долгов всего лишь нескольких фирм Максимова. Кредиты, естественно, брались в VAB-банке. Естественно, без какого-либо залогового обеспечения. Итак, перечень фирм Максимова, на которые были выведены кредитные ресурсы банка. И не удивляйтесь суммам, полученным под «залог не оказанных услуг».

Интересный факт. Многие из этих фирм фигурируют в фиктивном банкротстве оборонного предприятия «Точмаш».

Что же делают сейчас делают в такой ситуации Максимов и К0 ? Ю. Ирклиенко занимается тем, что гоняет деньги для закрытия 180 дней. Но вот беда — уже пару раз не уследил за сотрудниками Максимова в сроки — и на ровном месте попал на 400 тыс. грн. штрафов. В результате Максимов чуть было не побил Ирклиенко. Вот и нашей сладкой парочке сидеть в офисе допоздна и напиваться коньяком с юристами и прочими вшивыми кризис-менеджерами. Благо хоть на это казенных денег хватает. Пока хватает. Параллельно готовят фиктивное банкротство фирм, которые получили многомиллионные кредиты – например «Щебень Украины» и «Новые ресурсы».

Сам же Максимов излучает фальшивый оптимизм, бравирует, и в то же время прячется. Лихорадочно ищет деньги — у кого бы перезанять, чтобы переотдать. Примечателен тот факт: по информации иностранных коллег из правоохранительных органов Сергей Максимов даже выставил на продажу квартиру в Израиле, где сейчас живет его мать! Пытается продать побыстрее, чтобы закрыть очередную дырку, выплату по которой он, как можно без труда догадаться, просрочил. Все три личные счета в некогда родном банке пусты, счет в одном из латвийских банков LT08701..……70133 практически пуст. Последние транзакции были еще летом прошлого года – финансовая помощь одной из офшорок.

Параллельно – ищет выходы на правоохранительные органы Харьковской и Сумской области, поскольку совершенно не вхож да уже и не тянет уровень Министерства внутренних дел (чем еще недавно бравировал). Понятное дело – исходя из соображений дешевизны. Поскольку уголовные дела, которые возбудили по его художествам, делают его слишком зависимым и практически невыездным. Пока он обещает практически каждому 200-300 тысяч долларов, но с таким человеком отказываются вести дела, прекрасным образом зная, что таких денег у него попросту нет. Есть сущие копейки, за которые он может разве что выкупить изъятые документы.

По секрету его сотрудники, жалуются, что босс потерял адекватность – то рассказывает о своей дружбе с Путиным, то собирается к нынешнему Президенту на прием в Межигорье, то в телефонных разговорах под Евро 2010 раздает многомиллионные инвестиционные обещания чиновникам разного калибра и масти.

Не так давно Максимов отпраздновал 50 лет. Юбилей. Но праздника не получилось. Пришло несколько сотрудников, но бывшие председатели правления банка своего бывшего патрона так и не поздравляли – то ли из чувства неуважения и презрения, то ли из чувства жалости к пусть и нехорошему, но все же человеку. По факту он понимает, что так не нашел себя в бизнесе – все что создал или украл – лопнуло как мыльный пузырь.

Взять тот же почти украденный им «Точмаш». Не успел он довести процесс дерибана завода — как начались проверки по факту фиктивного банкротства – в суд подало управление Пенсионного фонда в Киевском районе г. Донецка, поскольку, как кредитор не может получить ни финансовую, ни бухгалтерскую отчетность. Прокуратура начала проводить ревизию всех открытых, закрытых, переквалифицированных уголовных дел, Вспомнили даже проданную за наличные проходную (!) завода. Юрий Петрович от имени Максимова обещаний нараздавал, а теперь не знает, как их выполнить. Остается просуживать междусобойчики, чтобы не сразу забрали имущество, украденное у «Точмаша» и его сотрудников. В настоящее время «Точмаш» приносит Максимову и К0 аж 55 тыс. грн. в месяц! Это арендная плата от арендаторов. Конторы Максимова – «Инвестбуд» и «Менеджмент инвест комани» — сдают восточную проходную и бытовые помещения в аренду разным ЧП от 10 до 30 грн. за м2. Масштаб ! И спешно клепают новую версию плана санации предприятия – более изворотливую и менее прозрачную. Вот во что превратился завод – до недавнего времени гордость Донбасса и Украины.

Киевский речной порт тоже в цейтноте. Господин Пасько уже не желает быть председателем правления. Вот и просит, причем письменно, Анну Грегори, как Председателя Наблюдательного совета порта (по совместительству крупного специалиста в области управления Максимовской недвижимостью, вернее, теми крохами, что от неё остались) уволить его или хотя бы лишить права подписи – зарплату платить нечем, восстановлением лицензии и прочих разрешительных документов никто не занимается, кредиторы звереют, а там глядишь и на уголовное дело можно нарваться. По нашим данным к концу 2 квартала должна подключиться налоговая администрация – а это для КРП и его собственников окончательное и бесповоротное фиаско. Интересно, что при необходимых ежемесячных выплатах кредитных обязательств почти в 500 тыс. у.е., в марте КРП наконец-то заплатил…. 3 тыс. долларов !!! Вот цена обещаний Максимова ! Кстати, уголовное дело по факту невыплаты заработной платы уже возбужденно. Пока фактовое.

Ну а последнее «изобретение» Максимова – мало того, что является чистым криминалом, но уже переходит все рамки разумного. Поскольку он, гоняясь за любой копеечкой с целью хоть на чуть-чуть закрыть прорехи и удовлетворить кредиторов, начал приторговывать реестрами акционерных предприятий, которые ведет его «независимый регистратор» Инвест-М. Для этого организовал фиктивную выемку документов, в том числе и реестров порядка 60 предприятий (список есть в Интернете). Покопавшись в интернете мы все-таки нашли предложения по продаже реестров.

СИНБИАС

В последнее время в судах и прессе стал разворачиваться скандал. Максимов заявил, что его «зарейдерили». Причем хотят у него отобрать фармацевтический бизнес (!). Слышали о таком фармацевте Максимов? Фот и мы нет. Некая группа в составе россиян, американцев и наших соотечественников. На проверку, выяснилась интересная информация.

Теперь по делу. Предприятие Синбиас-Фарма было основано в 1995 году, онкологическими препаратами начала заниматься с 1996 года, когда горе-банкира Максимова и близко не было. С фирмой Солюкс (США) начали работать с 2001 года, до этого немного работали с Иткиным через фирму Балчуг США. Максимова рекомендовал Иткин как своего близкого друга в 2003 году, когда фирма не только работала, но и вышла на внешний рынок (Россия, Германия), поэтому говорить о том, что Максимов создал фирму и нанял его в качестве менеджера – не приходится.

Как известно, Максимов пытался поправить свои пошатнувшиеся делишки за счет других, поэтому выходил на всех знакомых, с предложениями инвестиций и гарантиями (под честное слово) о невмешательстве в процесс. Понятное дело, чего стоит его слово, и что сам он ничего толкового сам придумать и реализовать не смог.

Так и появился на свет проект «Биотех» — производство сырья для медпроизводства. С первого дня сотрудничества все корпоративные действия со стороны Максимова осуществлял Иван Луговой. Ни на одном документе фирмы нет подписи Максимова или Воскресенской, а есть только Лугового. Смешно, но факт — настоящим владельцем фирмы «Инмодал» был Луговой, а Максимов был только номинальным директором. Таким образом, к моменту появления горе-банкира, фирма успешно развивалась и не нуждалась в Максимове. Только безграничное доверие Иткина и данные им рекомендации позволили Максимову втереться в доверие к акционерам фирмы и предложить свои услуги.

При встречах в узком кругу свой бизнес Максимов характеризует так — дать кредит, запутать долгами, забрать фирму. Вы не понимаете, говорит он, это такой бизнес у нас в Украине (как это было с Точмашем, Сумыхимпромом и т.д.). Даже его собственная жена Людмила в порыве откровенности говорила близким друзьям (у которых он просил денег) — не связывайтесь с Максимовым — он кинет, как меня кинул — отобрал ресторан «Токио». Чуть позже выяснилось что она странным образом не не является акционером VAB-банка.

Но на этот раз Максимов напал не на тех.

А все потому, что тяжело рейдерствовать в ХайТэке, где очень многое построено на персоналиях и системе интеллектуальной собственности. Оказывается, интеллектуальная собственность то защищена патентами в США, Европе, Индии и Китае и владельцем патентов является фирма «Соллюкс». А свою интеллектуальную собственность «Соллюкс» защитил хорошо и бесплатно делиться ею не собирался. Так, что кричать о липовых договорах на передачу технологии не стоит — американские патенты кому попало патентное ведомство США не выдает.

Впрочем, давайте тогда покричим о «поддельной доверенности» Лугового. Может она и поддельная, да только на основании ее он и вошел в фармбизнес, кредиты VAB-банка, где он до недавнего времени был президентом, тоже на основании этой доверенности выдавал. Так что получается не поддельная она, а самая настоящая, ибо тогда нет Максимова в фармбизнесе и кредита тоже нет.

К слову, в один и тот же день еще 3 доверенности оформлялись от этого же лица и у этого же нотариуса. Это что же значит, что из 4 доверенностей одна поддельная, а остальные настоящая?! Как это было у классика – «Тут читаем, тут не читаем, тут рыбу заворачивали».

Фактически, за то, что делает Максимов в приличном обществе бьют морду.

Коллективы предприятий его не знают, кто он такой, не ведают, предприятия работают, зарплату и налоги платят, руководство не менялось- какой тут захват — непонятно, а придет Максимов — на металлолом порежут завод — как Точмаш, людей на улицу выкинут. Да вот беда, фармзавод не Точмаш, металла мало…

БЕССЛАВНЫЙ КОНЕЦ

Нидерландская компания (с израильскими корнями) TBIF, владеющая 63% акций VAB Банка, объявила о намерении увеличить присутствие в банке до 98%. Для этого инвесторы выкупят оставшиеся у семьи Сергея Максимова 35% акций банка примерно за 24 млн евро. В Kardan говорят, что для завершения сделки господин Максимов должен выполнить «некоторые условия, выдвинутые руководством TBIF».

Под «некоторыми условиями» следует разуметь простую истину: пришло время платить по счетам. А если денег нет – отдавать тем, что было приобретено на эти взятые в долг чужие деньги. Например «БЗП», которую банкиры оценили в $7,5 миллионов, или «АТП» за $5 миллионов. Или то же ресторан «Токио», который вообще хотят за бесценок забрать, за жалкие два «лимона».

Что ж – как и предполагалось, всему хорошему рано или поздно наступает конец. Вот и Сергей Максимов, пытавшийся погнаться, подобно легендарному Голохвастому, из пьесы «За двумя зайцами», не поймал ни одного, потерял почти все свои активы, и еще и остался должен много денег.

Разумеется, 24 миллиона никто ему давать не собирался – поскольку одни только кредиты, которые получили подконтрольные г-ну Максимову структуры, тянут, по самым скромным подсчетам, на сумму свыше 100 миллионов долларов. К указанным кредитам следует приплюсовать еще внешние заимствования, осуществленные VAB банком, на сумму в 130 миллионов долларов, которые должны быть погашены в первом квартале 2010 года, плюс полученный от Национального Банка – стабилизационный кредит + кредит рефинансирования.

Эти суммы являются сейчас серьезной головной болью для израильских владельцев TBIF, которые только теперь, получив полный доступ ко всем документам (в т.ч. и внутреннего аудита) банка, начинают понимать, до какого состояния довел его Сергей Максимов и его семья.

В принципе, схема, которую использовал Максимов, не является принципиально новой: пиар, займы, затем еще пиар, затем еще займы, и так – по нарастающей. «Схема Понци», вы наверняка читали об этом. Только вот что делать теперь с этим наследием, и как выводить банк из состояния глубокого кризиса – пока еще не знает никто. Очевидно, что надо разбираться с задолженностями. Очевидно, что потребуются серьезные вливания. Очевидно, что надо делать что-то с переоцененными вкладами. Однако механизм этой работы пока еще не выработан.

Но думаю, что он будет прост.

Прежде всего, смена команды. Да, предстоит убрать из руководства, в т.ч. и среднего звена — распиаренных бестолочей. Поскольку фамилии «незаменимых специалистов» — Домус, Шелько, Коробка, Белозеров…, из департамента кадров, бизнеса, — вызывают лишь горькую усмешку. А разъяснения сотрудникам милиции, которые уже устали разбирать «дохлые» потребкредиты, выдавашиеся по ксерокопиям паспортов невесть кому – так и подавно. Да, показания дают. Те же верификаторы, например, заявляют – мы отсеивали на первом этапе свыше 70% желающих, ввиду очевидной некредитоспособности. Но затем.. Затем нам донесли пожелания г-на Барона: «снизить требования, поскольку есть кредитный портфель, предоставленный инвесторами, и его надо израсходовать подчистую..» Что это потянуло за собой – можно не рассказывать. Уголовные дела и фамилии уже бывших владельцев банка. Которые спокойно называют под протокол. Поскольку рядовым сотрудникам – терять уже нечего.

КАК ПРОДАВАЛСЯ VAB БАНК

О темных делах экс-владельца VAB-банка Сергея Максимова написано множество статей, которые подробно обсуждались в Интернете. В нашем распоряжении оказался пакет документов, которые касаются всей подноготной подготовки и собственно купли-продажи банка. О которых мы и хотим вам рассказать.

Итак, 19 ноября 2009 года Сергей Максимов был поставлен перед очень неприятным фактом: ему предстояло отдавать большие деньги зарубежным партнерам. Деньги, которые были привлечены им под различного рода проекты, а затем бездарно растраченные.

Изначально, Максимову озвучивались достаточно серьезные предложения, согласно которых банк оценивали в нормальную сумму, которая соответствовала его финансовому состоянию. Но увы, жадность человеческая, а равно и тупость – не имеет разумных пределов, Максимов заломил сумму в 1 миллиард, и, разумеется, о дальнейших переговорах не могло быть и речи. Впоследствии, а именно в самый разгар кризиса, когда банковская система Украины рассыпалась на глазах, Максимову озвучили совершенно другие условия, на которые он вынужден был согласиться. Банк покупали (а фактически забирали за долги) его партнеры — «TBIF Financial Services B.V.».

Таким образом, был подписан рамочный договор о купле-продаже 166986316 VAB-банка, владельцем которых, прямо или опосредованно, выступал Сергей Максимов.

Ранее Максимов уже передал в качестве залога 46092308 акций, группе «TBIF». Залог был тоже весьма интересным, с точки зрения банковской деятельности и соответственной эффективности вложения средств:

— компания «Новый Город» — предоставила VAB-банку субординированный заём на сумму эквивалентную 5,5 миллионам долларов США;

— физические лица, а именно: Марк Кауфман (2399890 долл. США) и Василий Иванович Покей (1800000 долл. США), — предоставили VAB-банку субординированный заём на сумму, эквивалентную 4,2 миллионам долларов;

— компания «TBIF» предоставила Максимову заём на сумму 2,6 миллиона долл. США, который был использован последним для погашения субординированной задолженности перед Банком. Максимов передал в залог 46092308 акций VAB-банка в качестве залогового обеспечения этих 2,6 миллионов долларов США. По завершению сделки, Максимов обязывался погасить заём «TBIF» путем переуступки «TBIF» всех своих прав по данной субординированной задолженности банку.

Цена сделки была, скажем так, ниже среднего. «TBIF» передавал за акции Максимова 42,7 миллиона долларов США, причем, из этих денег Максимов обязывался погасить 22 миллиона долларов фирме «Каргилл», а оставшаяся часть – 20,7 миллионов долларов США – шла на погашение займов, которые сам себе, щедрою рукою, выдавал Сергей Максимов.

28.04.2010 года, в конференцзале VAB-банка, что по ул. Дегтяревской 21-г, на 6 этаже, с участием акционеров – новых и старых, представителя Национального банка Украины Левченко Светланы Владимировны – состоялись общие сборы.

На которых, как сами понимаете, были озвучены весьма любопытные подробности. В частности, акционеры утвердили финансовые результаты банка, именно:

— Убыток за 2009 финансовый год в сумме 314715482,38 грн,

— Нераспределенную прибыль прошлых лет в сумме 6464487, 56 грн.

— Резервный фонд — 16128743,52 грн.

Далее пошла рутина. Новый владелец — «TBIF Financial Services B.V.» вывел из состава ревизионной комиссии VAB-банка в составе — акционера ООО «Бауман Трейд» в лице представителя Тимошко Г.В., акционера компании «Уенсин Лимитед» и акционера Захаренко А.Ф. После чего были выбраны новые члены Ревизионной комиссии — в составе представителей акционера компании — Россен Байчева, Йордана Стоянова.

Кроме того, были озвучены новые инвесторы, в интересах которых «TBIF» приобретала акции Максимова – это DEG — DEUTSCHE INVESTITIONS- UND ENTWICKLUNGSGESELLSCHAFT MBH и NEDERLANDSE FINANCIERINGS–MAATSCHAPPIJ VOOR ONTWIKKELINGSLANDEN N.V.

После этого, было проголосовано решение о избрании нового Наблюдательного сонета банка: Максимова С.В. — Председателем Наблюдательного совета, Президентом Банка, представителей акционера компании TBIF — Канес М.И., Георгиева И.А., Зарфати Н. — членами Наблюдательного совета.

Вот так, в принципе подошла к концу карьера «великого финансиста» Сергея Максимова. Нет, его еще слышно. И он продолжает нанимать людей, проплачивать суды, одним словом, пытаясь забрать хоть что-то (пример с фармацевтическим бизнесом). Но очень хорошо понятно, что ждет его на выходе. Бесславие и забвение, как и положено мошенникам, неважно сколь великими они были.

Иван Демидов, специально для «ОРД»