Аферы с жильем в Киеве уже стали притчей во языцех, поскольку квадратные метры в столице с каждым днем становятся все более ценными, и предприимчивые люди часто зарабатывают на них путем обмана частных инвесторов-покупателей квартир в новостройках.
Организация преступных схем, как правило, осуществляется владельцами компаний-застройщиков, то и дело возникающих на строительном рынке. Потенциальные инвесторы, физические лица, стремясь оградить себя от рисков, тщательно изучают предложения рынка и прислушиваются к недешевым советам риелторов. Но не всегда организаторами мошеннических схем становятся компании-застройщики, иногда они сами становятся жертвами афер. Именно в такую ситуацию попали две компании — «Киевысотстрой» (КВС) и «Агростройпереработка» (АСП).
Два этих предприятия не являются новичками на строительном рынке, занимаясь строительным бизнесом в течение 5 и 7 лет соответственно. Современная строительная техника помогает делать качественную и своевременную работу. Компании уже успели успешно реализовать ряд крупных строительных проектов. В частности – были построены и сданы в эксплуатацию два жилых комплекса в Киеве по адресам ул. Кошице, 9-б и ул. Бажана, 1-М.
Как известно, строительство является таким видом бизнеса, в котором постоянно присутствует необходимость привлечения кредитных средств. В 2004 году КВС и АСП начали сотрудничество в вопросах привлечения заемных средств с АКБ «Киев». Речь шла о финансировании строительства двух жилых домов, расположенных по следующим адресам – г.Киев, ул.Семьи Сосниных, 4-а и ул. Старонаводницкая, 4-д, а также г.Борисполь, ул. Киевский шлях, 97.
Однако, руководство АКБ «Киев» по каким-то тогда еще неизвестным причинам навязало весьма специфическую форму вложения средств в проекты, которые реализовывали КВС и АСП – кредитование осуществлялось не напрямую, а через аффилированные с АКБ «Киев» компаниями, имевшими форму обществ с ограниченной ответственностью. Таких компаний всего 17: ООО «Систем-Инвест», ООО «Престижинвест», ООО «Капиталинвест», ООО «Центринвестстрой», ООО «Центринвествклад», ООО «Инвестинтер», ООО «Инвестлайн», ООО «Регион-Инвест»… Все эти «инвест»-компании зарегистрированы по одному и тому же адресу — Киев, ул.Б.Хмельницкого 31 / ул.И.Франко, 27. Фактически они управляются Председателем Правления АКБ «Киев» Николаем Степановичем Марченко и его партнером по бизнесу Николаем Николаевичем Полищуком. А последний является директором ряда из них.
Банк «Киев» предоставил займы этим 17 компаниям, которые затем перенаправили средства на счета «Киевысотстроя» и «Агростройпереработки», на общую сумму около 320 миллионов гривен. Согласно договорам о сотрудничестве, компании-застройщики обязались взамен предоставить заемщикам имущественные права на определенное количество квадратных метров в новостройках уже после сдачи их в эксплуатацию. Отдельно стоит заметить, что квадратные метры, оговоренные в соглашениях, не тождественны квартирам. Кроме займов, выданных АКБ «Киев», застройщики привлекали также средства частных инвесторов, физических лиц.
2006 год ознаменовался резким изменением планов Н. Полищука и Н. Марченко. 17 компаний-заемщиков (как известно, аффилированные с АКБ «Киев») вдруг бросились продавать не принадлежащие им квартиры гражданам, причем по два раза, а затем передавать эти же квартиры в залог все тому же банку «Киев» … тоже по два раза!
Количество нарушений закона АКБ «Киев» и его руководства в этих операциях поражает. Прежде всего, произошло явное нарушение нормативов кредитования юридических лиц, связанных с банком. Затем добавилось грубое нарушение нормативов кредитования юридических лиц, связанных между собой. О принятии в виде залога по выданному кредиту одного и того же имущества дважды вообще не приходится говорить, особенно если учесть, что имущество не принадлежит заемщику и к тому же является фактически не существующим (квартиры еще не построены).
Явным подтверждением участия банковского учреждения «Киев» в разворачивающейся афере является тот факт, что АКБ «Киев» выступает поверенным в договорах, согласно которым 17 связанных с банком ООО продавали физическим лицам чужие квартиры.
Казалось бы, все эти факты и явные нарушения (включая и деятельность пресловутых 17 компаний, ускользавших от налогообложения при продаже квартир) должны были сразу же привлечь внимание не только Национального банка Украины, но и правоохранительных структур.
Но руководители банка «Киев» не стали ждать, пока гнев обманутых инвесторов при обнаружении мошенничества обрушится на них и их учреждение, и организовали массированную кампанию против застройщиков, «Киевысотстроя» и «Агростройпереработки». Обвиняя компании в нецелевом использовании средств, несоблюдении сроков ввода в эксплуатацию домов, расположенных по адресам ул.Семьи Сосниных, 4-а и ул,Старонаводницкая, 4-д, Н.Марченко и Н.Полищук организовали акции протеста физических лиц, инвестировавших средства в покупку жилья. Естественно, люди, напуганные еще не забытой аферой «Элита-Центра», хотят как можно скорее ощутить результаты сделанных вложений и стать новоселами.
Вокруг строительства объектов в Киеве и Борисполе поднят нездоровый ажиотаж, то и дело подогреваемый публикациями «разоблачающими» мошеннические схемы застройщиков, выставляя банк «Киев» жертвой махинаций с нецелевым использованием выданных банком кредитов. Напряжение нарастает, вкладчики паникуют, строительство приостановлено (по вине АКБ «Киев», о чем, естественно, умалчивают).
В 2006 году была предпринята серьезная попытка остановить наглую аферу. Так, 26 июля 2006 года Прокуратурой города Киева по заявлению руководителей КВС и АСП были возбуждены уголовные дела в отношении должностных лиц злополучных 17-ти ООО по фактам осуществления хозяйственной деятельности без получения необходимой для этого лицензии.
1 августа 2006 года это дело было передано в следственный отдел налоговой милиции ГНА в Киеве. Было принято решение о проведении выемки документов в АКБ «Киев».
Однако о предстоящих следственных действиях стало известно руководству АКБ «Киев». 16 октября 2006 года Председатель Правления АКБ «Киев» Н.Марченко побывал на приеме в Генпрокуратуре. В результате, 18 октября 2006 года все следственные действия по выемке документов в АКБ «Киев» были прекращены, а 19 октября 2006 года уголовное дело было закрыто.
О. Медведев, заместитель руководителя Киевской областной дирекции НБУ, выступает здесь с крайне скользких позиций, поскольку в силу неизвестных причин он вольно или невольно покрывает деятельность господ Полищука и Марченко, проявляя не свойственную официальным лицам лояльность при проверках деятельности АКБ «Киев».
Все это время страсти продолжают накаляться, так как обманутые инвесторы, опасаясь потерять вложенные средства, легко поддаются на призывы к страйкам и митингам, и продолжают во всем винить застройщиков, которым просто некогда оправдываться – они в спешном порядке пытаются найти добросовестного кредитора для финансирования завершения строительства и, наконец, сдать людям квартиры.
Остается только надеяться, что правоохранительные органы помогут застройщикам, компаниям «Киевысотстрой» и «Агростройпереработка» распутать запутанный клубок мошеннических операций злополучного кредитора, АКБ «Киев», и привлечь его к ответственности за многократные нарушения действующего законодательства.
